Od 2000 roku, w którym przyjęto ustawę dot. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i walki z terroryzmem banki, instytucje finansowe, tj. m.in. fundusze, towarzystwa ubezpieczeniowe, a także Poczta Polska oraz przedsiębiorcy mają obowiązek rejestracji, analizy i oceny ryzyka dokonywanych transakcji, których kwota przekracza 15 tysięcy Euro.
AML (Anti Money Laundering) ComplianceOd 22 kwietnia 2010 roku obowiązki wynikające z tej ustawy mogą być egzekwowane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Kary związane z niedopełnieniem tych obowiązków mogą sięgać nawet 750 000 PLN.
Do najczęstszych nieprawidłowości ujawnianych przez kontrole GIIF należy niedostateczny poziom rejestracji transakcji oraz identyfikowania podmiotów transakcji. Sytuacja jest o tyle złożona, że wprowadzanie do obiegu pieniędzy z nielegalnyh źródeł może odbywać się poprzez tzw. transakcje powiązane, w ramach których krytyczna kwota rozbijana jest na serię mniejszych oraz rozłożona w czasie. Kwota taka może być także zamaskowana w ramach łańcucha operacji o równych przepływach pomiędzy zaangażowanymi podmiotami w dłuższej perspektywie.
Na potrzeby naszych klientów obowiązanych ustawą firma Linux Polska przygotowała narzędzie, które wspiera praktyki związane z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy: AML Compliance.
AML (Anti Money Laundering) ComplianceAML Compliance to rozwiązanie, które umożliwia:
- wykrywanie, analizę, rejestrację i raportowanie aktywności transakcyjnej o zadanych parametrach podczas prób rozbijania kwoty krytycznej na mniejsze w ramach transakcji powiązanych
- wykrywanie łańcuchów o równych przepływach finansowych rozłożonych w czasie
- monitoring tzw. rachunków uśpionych
- wykrywanie anomalii w zakresie kwot i rodzajów operacji finansowych w ramach indywidualnych profili klienckich
- zarządzanie czarną i białą listą klientów oraz listą ryzyka
- monitoring aktywności klientów posiadających wirtualne biura
Podsumowując, AML Compliance to rozwiązanie, które umożliwia retrospektywną analizę i bieżący monitoring transakcyjny zgodnych z wymogami ustawy.
Powiązane wpisy:
Skuteczna walka z nadużyciami za pomocą analizy przepływów finansowych
UBA – jak zminimalizować ryzyko cyberataku dzięki analizie behawioralnej
Monitoring i analiza usług – Splunk jako platforma analityczna (nagranie webinaru)
Nowy sposób monitorowania i alertowania w IT oparty na Metrykach (nagranie webinaru)